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2026年银行业反洗钱合规知识考试冲刺练习题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪个机构不属于反洗钱法规定的金融机构？（）

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.拍卖行

2.金融机构进行客户身份识别时，应当遵循的基本原则是？（）

A.客户至上原则

B.保密性原则

C.合法合规原则

D.效益优先原则

3.在识别客户身份时，对于无法确定客户真实身份的情况，金融机构应当？（）

A.继续办理业务，但无需特别记录

B.采取合理的额外措施核实客户身份

C.拒绝为客户办理业务

D.委托第三方机构进行身份核实

4.金融机构客户身份资料和交易记录保存期限，自业务关系结束或者交易结束后，至少应当保存多少年？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.下列关于大额交易标准的说法，正确的是？（）

A.所有现金交易均属于大额交易

B.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金交易，免于大额交易报告