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2026年反洗钱测试题含答案

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1.5分，共30分。在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填在题后的括号内。）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》及最新修订草案精神，反洗钱的核心义务主体是指（）。

A.仅包括商业银行

B.仅包括证券公司和保险公司

C.在中华人民共和国境内设立的金融机构和特定非金融机构

D.仅包括中国人民银行

2.洗钱风险通常被认为包含三个要素，其中不包括（）。

A.产品/服务

B.客户/地域

C.交易渠道

D.员工道德

3.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。对于自然人客户的“身份基本信息”，不包括（）。

A.姓名、性别

B.国籍、职业

C.住所地或者工作单位地址

D.婚姻状况

4.在受益所有人识别工作中，当公司股权结构复杂，存在多层控股且难以识别时，金融机构应当（）。

A.直接拒绝办理业务

B.逐层深入识别直至最终受益人，并保存穿透记录

C.仅识别第一层控股股东即可

D.上报中国人民银行后暂停业务

5.金融机构大额交易报告的报送时效为（）。

A.交易发生后2个工作日内

B.交易发生后5个工作日内

C.交易发生后10个工作日内

D.交易发生后15个工作日内

6.下列哪种情形属于典型的“恐怖融资”