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2025-2026年银行业反洗钱知识要点巩固习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是（）。

A.对客户进行风险评估，确定客户风险等级

B.建立客户身份识别制度，核实客户身份信息

C.对大额交易和可疑交易进行实时监控

D.向中国人民银行报送大额交易和可疑交易报告

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第四条规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，采取必要措施，预防、监控洗钱和恐怖融资活动，依法履行反洗钱义务。其中，建立客户身份识别制度，核实客户身份信息是金融机构反洗钱工作的首要责任。选项A、C、D虽然也是金融机构反洗钱工作的重要内容，但不是首要责任。正确答案为B。

2.在客户身份识别过程中，金融机构对客户身份信息的核实主要通过以下哪些方式？（）

A.客户本人亲自办理业务

B.核实客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.客户填写《客户身份识别信息登记表》

D.以上都是

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在客户身份识别过程中，应当通过可靠途径核实客户身份信息。客户本人亲自办理业务、核