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2026年银行反洗钱案例警示教育考试试题(含答案)

一、单项选择题（每题5分，共20分）

1.按照《中华人民共和国反洗钱法》及最新监管要求，银行在与客户建立业务关系时，以下哪种情形不需要开展额外的强化尽职调查？

A.客户为境外政要及其近亲属、密切关系人

B.客户来自被联合国列入反洗钱制裁名单的高风险国家

C.客户办理10万元以下的现金存款业务，身份信息完整无异常

D.客户交易模式与同行业同规模客户常规模式明显不符

答案：C

2.某银行柜员小张在办理业务时发现客户王某账户频繁收到来自多个境外陌生账户的小额汇款，累计金额接近50万美元，随后王某立即将资金分散转至多个内地个人账户，小张以下哪种处理方式是正确的？

A.王某是银行的VIP大客户，为了维护客户关系不报告

B.直接提示客户王某账户交易可疑，让王某注意操作

C.按照行内流程在规定时间内提交可疑交易报告，不通知客户本人

D.直接冻结王某账户，等待监管调查

答案：C

3.根据我国反洗钱监管规定，银行对客户身份资料和交易记录的保存期限，以下正确的是？

A.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年

B.自业务关系建立当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年

C.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存10年

D.自业务关系建立当年或者一次性交易记账当年起至少保存10年

答案：A

4.银行反洗钱工作的核心义务不包括以