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2026年银行内控风险排查考核考试试卷试题及答案

一、单项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.根据银保监会2024年修订的《商业银行内部控制管理办法》要求，商业银行内部控制的第一责任人是（）

A.行长B.董事长C.监事长D.首席合规官

答案：B

解析：最新监管要求明确，商业银行董事会对内部控制承担最终责任，董事长为内部控制第一责任人。

2.银行开展网点内控风险排查时，以下哪项不属于重要空白凭证排查的核心风险点？（）

A.重要空白凭证账实不符B.已作废重要空白凭证未剪角作废、未按规定销毁C.柜员自行保管已停用的客户空白开户申请书D.重要空白凭证入库离柜落锁

答案：D

解析：营业网点要求重要空白凭证使用后及时入库离柜落锁，属于合规操作，不属于风险点。

3.针对银行数字化转型背景下的远程开户业务内控风险，以下哪项防控要求是错误的？（）

A.必须落实本人实名验证，采用“人脸+身份证”多因子核验B.允许客户经理远程代理客户完成身份核验流程C.对开户后短期内发生大额跨区域交易的账户及时启动可疑交易排查D.留存完整的身份核验、开户操作全流程日志，留存期限不少于5年

答案：B

解析：远程开户必须由客户本人完成身份核验，严禁工作人员代理操作，属于内控红线要求。

4.银行内控风险排查中，发现员工以下哪种行为不属于重点排查的员工异常行为？（）

A.长期在员工宿舍住宿，不