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2026年银行反洗钱岗位培训考试试题(含答案)

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.金融行动特别工作组（FATF）的FortyRecommendations不包括以下哪一项内容？（）

A.客户身份识别

B.可疑交易报告

C.客户身份资料及交易记录保存

D.金融机构高管任职资格

答案：D

解析：金融行动特别工作组（FATF）的《四十项建议》主要围绕反洗钱和反恐融资，涵盖客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等核心内容，金融机构高管任职资格并不属于其范畴。

2.我国《反洗钱法》规定的“反洗钱调查”是指（）。

A.人民银行在履行反洗钱职责过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为

B.公安机关在侦查洗钱犯罪过程中，为获取证据、查明案件事实而进行的调查活动

C.金融机构对客户身份和交易进行的调查

D.司法机关在审理洗钱案件过程中进行的调查

答案：A

解析：我国《反洗钱法》规定的“反洗钱调查”是人民银行在履行反洗钱职责过程中开展的收集资料、核实信息的行政行为，B是公安机关侦查犯罪的调查，C是金融机构自身合规调查，D是司法机关在案件审理中的调查，均不符合《反洗钱法》中“反洗钱调查”的定义。

3.客户身份识别的基本原则不包括（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.保密性

答案：D

解析