2026年银行柜面业务合规培训考试试卷试题及答案.docxVIP

2026年银行柜面业务合规培训考试试卷试题及答案.docx

2026年银行柜面业务合规培训考试试卷试题及答案

1.根据2025年银保监会更新的《银行柜面业务操作合规指引》，银行柜面人员为个人客户开立Ⅰ类银行账户时，以下哪种情形可以不用对客户进行双人复核身份验证？

A.客户为单位代理开立的批量个人Ⅰ类账户，需本人到场激活时

B.客户持罕见的少数民族自制文字身份证件办理开户

C.本行老客户因身份证到期更新信息后重新激活久悬Ⅰ类账户

D.公安机关认定的涉诈涉赌黑名单客户申请重新开立账户

答案：C。解析：根据新规，仅本行存量客户更新身份信息后激活自身久悬账户，身份信息联网核查一致且无异常变动的，可免于双人复核，其余三类情形均要求双人复核身份，防范开户风险。

2.根据《反洗钱法》（2024年修订）要求，银行柜面业务中，客户风险等级为高风险的，客户身份资料自业务关系结束后至少应当保存多少年？

A.5年B.10年C.15年D.20年

答案：B。解析：2024年修订的《反洗钱法》明确，高风险客户的身份资料及交易记录保存期限从5年提高至10年，低风险客户仍保持5年保存要求。

3.柜面人员办理客户大额现金支取业务，单笔金额超过多少万元人民币的，应当按照反洗钱要求在交易发生后三个工作日内报送大额交易报告？

A.5B.10C.20D.50

答案：C。解析：根据现行大额交易报告标准，人民币单笔现金收付20万元以上的，需报送大额交易报告。