2026年绍兴分行反洗钱知识竞赛测试题及答案.docx

2026年绍兴分行反洗钱知识竞赛测试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，总计40分，每题只有1个正确选项）

1.客户为绍兴柯桥中国轻纺城一区从业12年的个体工商户，主营中低端化纤面料批发，前往绍兴分行柯桥支行申请开立单位结算账户用于日常经营，以下哪项不属于该行必须完成的法定客户身份尽职调查必填要素：

A.核实其实际经营场地所属商铺的产权证明或近6个月租赁协议

B.确认其近12个月预计跨境人民币及外币结算的交易规模

C.穿透识别其持股占比25%的实际控制人完整身份信息及从业背景

D.调查其配偶的就职单位及年收入水平

2.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》及中国人