信托业务合规经营与金融监管改革考核试卷及答案.docxVIP

信托业务合规经营与金融监管改革考核试卷及答案

信托业务合规经营与金融监管改革考核试卷

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《信托公司资金信托管理暂行办法》，资金信托产品向自然人合格投资者非公开募集时，单只产品的投资者人数不得超过（）人。

A.50B.100C.200D.300

2.信托公司开展关联交易时，单笔交易金额超过信托公司上一年度经审计的净资产（）的，应当提交股东（大）会审议。

A.1%B.3%C.5%D.10%

3.金融监管改革中提出的“穿透式监管”核心要求是（）。

A.对金融产品的资金来源、中间环节和最终投向进行全链条识别

B.仅关注金融机构的表内业务

C.简化监管流程以提高效率

D.侧重对金融机构高管的个人监管

4.信托公司开展房地产信托业务时，若融资方为房地产企业，需满足“四证”齐全，其中“四证”不包括（）。

A.国有土地使用证B.建设用地规划许可证

C.建设工程施工许可证D.商品房预售许可证

5.根据《信托公司净资本管理办法》，信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的（），且不得低于净资产的（）。

A.80%；20%B.100%；40%C.120%；30%D.150%；50%

6.信托公司在资金信托募集过