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2026年银行考试-反洗钱考试历年参考题库含答案解析

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共100题）

1、PIVAS中，关于洁净区人员进出的管理，正确的是

A.无关人员可以随时进入

B.未经培训人员经许可可进入

C.非洁净区人员经批准并按要求更衣后方可进入

D.患者可以陪同进入

2、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立什么制度，识别客户身份？

A.客户身份识别制度

B.客户信息保密制度

C.大额交易报告制度

D.可疑交易报告制度

3、金融机构发现或有合理理由怀疑客户或其受益所有人的资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，无论所涉资金金额或资产价值大小，应当如何处理？

A.提交可疑交易报告

B.提交大额交易报告

C.提交可疑交易报告和大额交易报告

D.无需报告

4、根据《反洗钱法》规定，金融机构进行客户身份识别时，可以采取哪些措施？

A.核对、登记客户身份基本信息

B.委托他人代为识别客户身份

C.拒绝提供真实身份信息者办理业务

D.不核对客户身份证件即可办理业务

5、我国反洗钱工作的监督管理部门是？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.公安部

D.国家安全部

6、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、交易记录在交易结束后至少应保存多少年？

A.5年

B.3年

C.10年

D