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2026年银行考试-征信人员考试历年参考题库含答案解析

一、选择题

从给出的选项中选择正确答案（共100题）

1、根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，下列哪项不属于从业人员行为管理的重点内容：

A.从业人员履职行为

B.从业人员八小时内个人消费行为

C.从业人员近亲属投资行为

D.从业人员参与民间融资行为

2、反洗钱工作中，客户身份识别的适用范围是：

A.仅在建立业务关系时进行

B.仅在发生大额交易时进行

C.在建立业务关系、存续期间及特定交易时均需进行

D.仅在对公客户中进行

3、银行合规风险的主要类型不包括：

A.监管套利风险

B.法律诉讼风险

C.流动性风险

D.声誉风险

4、下列关于银行内部控制的说法正确的是：

A.内部控制仅由合规部门负责

B.内部控制是董事会和高级管理层的责任

C.内部控制只需关注财务风险

D.内部控制与合规管理相互独立无关

5、根据《商业银行流动性风险管理办法》，下列哪项不属于流动性风险管理的基本原则：

A.总量控制原则

B.结构平衡原则

C.期限匹配原则

D.风险收益绝对优先原则

6、银行反洗钱报告制度中，大额交易报告的时限要求是：

A.交易发生后5个工作日内

B.交易发生后10个工作日内

C.交易发生后1个工作日内

D.交易发生后立即报告

7、商业银行开展境外借款业务，应当遵守国家关于外债管理