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2025-2026年银行业反洗钱合规知识重点测试题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是（）。

A.对客户进行风险评估，确定客户风险等级

B.建立客户身份识别制度，核实客户身份信息

C.对大额交易和可疑交易进行实时监控

D.向中国人民银行报送大额交易和可疑交易报告

解析：本题考查金融机构反洗钱的首要责任。根据《反洗钱法》第19条规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户进行身份识别，核实客户身份信息。这是金融机构反洗钱工作的基础和首要环节，其他选项如风险评估、交易监控、报告制度等都是在客户身份识别的基础上进行的。选项A的风险评估是重要环节但非首要；选项C的交易监控和选项D的报告制度都是后续环节。正确答案为B。

2.在客户身份识别过程中，金融机构对客户身份信息的核实主要通过以下哪些方式？（）

A.客户本人签字确认

B.查验客户的有效身份证件或其他身份证明文件

C.要求客户提供第三方担保

D.通过网络搜索核实客户信息

解析：本题考查客户身份识别的核实方式。根据《反洗钱法》第16条规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，通过查验客户的有效