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2026年金融反诈防范电信诈骗模拟试卷及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，电信网络诈骗是指以（）为目的，利用电信网络技术手段实施的诈骗行为。

A.非法占有

B.非法集资

C.非法经营

D.破坏金融秩序

答案A

2.银行工作人员在为老年客户办理大额转账时，发现客户神情紧张且无法说明收款人身份，以下做法最恰当的是（）。

A.立即按客户要求办理转账，避免投诉

B.以系统故障为由拖延，同时向反诈中心报告

C.提醒客户注意防范诈骗，询问转账真实用途与收款人关系

D.要求客户签订自愿转账承诺书后办理

答案C

解析发现客户疑似遭遇电信诈骗时，应尽到风险提示义务，了解转账真实用途和收款人情况，必要时启动劝阻和报告机制。

3.反电信网络诈骗专用号码是（）。

A.12315

B.12306

C.96110

D.95588

答案C

4.以下哪种账户行为最可能被用于电信诈骗资金转移？

A.长期不用的账户突然收到多笔小额资金后快速转出

B.每月固定日期收到工资

C.定期存款到期转存

D.信用卡正常还款

答案A

5.根据《反电信网络诈骗法》，对监测识别的涉诈异常账户，金融机构可以采取的措施是（）。

A.直接冻结并没收账户资金

B.对账户采取必要止付措施，并移送公安机关

C.自行决定返