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2025-2026年银行业反洗钱法规与合规管理测试题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当履行的首要义务是（）

A.对客户身份进行持续识别

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.对大额交易进行实时监控

D.向中国人民银行报送可疑交易报告

解析：本题考查反洗钱法中金融机构的基本义务。根据《反洗钱法》第19条，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户身份进行持续识别是金融机构反洗钱工作的首要义务。选项B是反洗钱工作的基础保障，选项C是重要手段而非首要义务，选项D是报告义务而非基础义务。正确答案为A。

2.银行在执行客户身份识别程序时，对于通过视频监控等方式获取的客户身份信息，其保存期限应当不少于（）

A.2年

B.3年

C.5年

D.7年

解析：本题考查客户身份识别信息的保存期限。根据《反洗钱法》第21条及中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存5年。视频监控属于客户身份资料的一种，因此保存期限应为5年。正确答案为C。

3.金融机构在反洗钱工作中，对于未履行客户身份识别义务导致洗钱风险暴露的，中国人民银行