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农村合作金融机构银企集中对账系统操作规程

第一章总则

第一条为了加强全省农村商业银行、农村合作银行和农村信用合作联社(以

挂号信邮寄方式给客户对账单回执由客户回寄给对账中心第十四条对账单在投递过程和回执回收过程中保证对账单信封密封完好行社对账中心人员要对回执信封的密封性和完整性进行检查第十条因地址有误或其他原因导致对账单无法投递邮政人员应无法投递的对账单交给行

下简称行社)银企集中对账工作，规范银企对账系统的操作，有效防范经营风险，保

障行社及客户资金安全，根据《x农村合作金融机构对账管理办法》的规定，制定

本操作规程。

第二条本操作规程适用于x农村合作金融机构系统内农村商业银行、农村合

作银行和农村信用合作联社(以下简称行社)。

第三条银企集中对账系统（以下简称对账系统）是指接收综合业务系统原始

数据，生成对账单，并由对账中心通过影像设备对对账单回执进行扫描识别，实现

银企集中对账。

第二章对账账户的认定

第四条对账系统主要是对单位活期存款、