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2025-2026年银行业反洗钱合规知识冲刺练习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一项是最符合题目要求的。请将正确选项的字母填在题后的括号内。）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是（）。

A.建立客户身份识别制度，确保客户身份信息的真实性和完整性

B.对所有客户进行同等强度的风险评估，不区分客户类型

C.仅对高风险客户进行交易监控，忽略低风险客户

D.将反洗钱责任完全转移给第三方技术服务商

解析：我国《反洗钱法》明确规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，采取必要措施识别客户身份、监测交易行为、识别和报告可疑交易。其中，建立客户身份识别制度是金融机构反洗钱工作的基础和首要责任。选项A正确反映了这一要求。选项B错误，金融机构应根据客户风险等级采取差异化识别措施。选项C错误，金融机构应覆盖所有客户，但风险等级不同。选项D错误，金融机构不能将反洗钱主体责任转移给第三方。

2.在客户身份识别过程中，金融机构对客户提出的合理化理由（如临时身份证明）不予接受，但客户能够提供其他辅助证明材料，此时金融机构应采取的措施是（）。

A.直接拒绝开户，并向监管部门报告

B.延长尽职调查期限，要求客户提供更多证明材料

C.未经进一步核实即完成身份识别