2026年银行从业资格考试《反洗钱》试卷.docVIP

2026年银行从业资格考试《反洗钱》试卷

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱工作的核心目标是（）。

A.预防金融犯罪

B.打击恐怖融资

C.保护银行资产

D.维护金融市场稳定

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其首要责任人是（）。

A.审计部门负责人

B.财务部门负责人

C.高级管理人员

D.法务部门负责人

3.以下哪项不属于反洗钱客户身份识别制度的主要内容？（）

A.客户身份信息的核实

B.客户交易行为的监控

C.客户风险等级的划分

D.客户投诉处理机制

4.金融机构在反洗钱工作中，对高风险客户应采取的措施是（）。

A.降低交易限额

B.提高尽职调查要求

C.减少业务办理频率

D.提供更优惠的利率

5.《反洗钱法》规定，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录，保存期限不得少于（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

6.以下哪项行为不属于洗钱活动的范畴？（）

A.隐瞒资金来源

B.虚构交易背景

C.资金跨境转移

D.正常的商业投资

7.反洗钱工作中的“了解你的客户”原则，