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银行高管人员“廉洁从业、合规经营”测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.银行高管在与客户业务往来中，若收到客户赠送的纪念品，正确的处理方式是（）。

A.价值低于300元时可自行留存

B.无论价值多少均需向合规部门报备并登记

C.直接退还客户以避免嫌疑

D.转交下属处理

答案：B

2.某分行行长的配偶拟投资设立一家与银行有业务合作的科技公司，根据廉洁从业要求，该行长应（）。

A.主动向总行纪检部门报告并申请回避相关业务审批

B.要求配偶以他人名义代持股份以规避监管

C.正常参与业务审批，因配偶投资行为与职务无关

D.仅向分管副行长口头说明情况

答案：A

3.关于合规经营中的“客户信息保护”，以下做法正确的是（）。

A.为提升营销效率，将客户联系方式提供给合作的第三方理财公司

B.因内部培训需要，使用匿名化处理后的客户交易数据

C.应客户要求，将其账户流水提供给未出具合法手续的亲属

D.为完成业绩指标，向客户推荐与其风险承受能力不匹配的理财产品

答案：B

4.某支行行长在审批一笔企业贷款时，发现借款企业实际控制人是其大学同学，且该同学曾在其婚礼中赠送过价值2000元的礼品。根据利益冲突管理规定，该行长应（）。

A.正常审批，因礼品价值未超过当地人均