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银行业合规部合规员合规检查手册（执行版）

第一章总则

1.1目的

合规检查手册是银行业合规部合规员执行日常合规工作的核心工具。其目的在于通过标准化流程和明确标准，确保合规检查活动覆盖业务全流程、全风险点，提升检查效率与质量。当风险事件或监管要求出现变化时，该手册能快速响应调整，形成动态更新的合规闭环。例如，某银行在2022年因操作风险检查覆盖率不足被罚500万元，这警示我们合规检查的系统性缺失可能带来巨额损失。手册的最终落脚点，是让合规检查从“运动式”转变为“常态化”，将合规要求内化为企业文化的一部分。

1.2适用范围

本手册适用于银行业合规部全体合规检查人员，包括但不限于：

-合规检查专员（初级检查岗）

-合规检查主管（中级检查岗）

-合规检查经理（高级检查岗）

-新入职合规检查人员（需通过6个月岗前培训并通过《银行合规检查实务》考核）

具体适用场景包括：

1.产品合规检查：如存款产品宣传材料合规性检查，需对照《个人存款产品信息披露管理办法》第8条，确保风险提示字体不小于标准字体大小的125%（即≥16px）。

2.流程合规检查：如开户流程合规性检查，需验证是否符合反洗钱《客户身份识别和尽职调查操作规程》中“三分钟原则”（即客户信息采集必须在3分钟内完成关键项核对）。

3.系统测试合规检查：如信贷系统自动审批逻辑合规性检查