2026年《初级个人理财》冲关狂记10页纸.pdfVIP

2026年银行从业初级《个人理财》冲关狂记10页纸

第一章个人理财概述

考点1、个人理财业务的相关主体

（1）个人客户：个人理财业务的需求方，金融机构的服务对象。

（2）商业银行：个人理财业务的供给方，个人理财服务的提供商之一。商业银行通常利用自身的渠道提供服务。

（3）非银行金融机构：通过自身渠道/商业银行渠道向客户提供个人理财服务。

（4）互联网金融机构：对完善金融市场体系，发展普惠金融，丰富金融市场层次和产品，提高金融市场配置效率

起到积极作用，促使金融更好地为实体经济服务。

（5）第三方机构：综合性理财规划服务。

（6）律师事务所和会计师事务所：涉及家族信托、企业股权结构设计和税务筹划等客户财产传承、保全等财务问

题。

（7）监管机构：制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，促进个人理财业务健康有序发展。

包括中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局等。

考点2、个人理财业务分类取

获

（1）按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理