2025-2026年银行业反洗钱法律法规与风险防范习题集.docxVIP

2025-2026年银行业反洗钱法律法规与风险防范习题集

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当履行的首要义务是（）

A.对客户身份进行持续识别

B.建立客户洗钱风险分类管理机制

C.对大额交易进行实时监控

D.向中国人民银行报送可疑交易报告

解析：本题考查反洗钱法中金融机构的基本义务。根据《反洗钱法》第19条规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户身份进行持续识别。这是金融机构反洗钱工作的首要义务，也是基础性要求。选项B属于客户风险分类管理，选项C是大额交易报告制度，选项D是可疑交易报告制度，这些都是在客户身份识别基础上的具体措施。反洗钱工作的核心在于识别客户身份，通过持续识别机制掌握客户风险变化，从而有效防范洗钱风险。金融机构必须首先完成客户身份识别工作，才能在此基础上实施后续的风险评估、分类管理和交易监控措施。

2.银行在开展客户尽职调查时，对于通过第三方机构获取的客户信息，应当重点核查的内容不包括（）

A.第三方机构资质是否合规

B.信息获取渠道的合法性

C.客户实际控制人的背景信息

D.信息真实性的辅助验证材料

解析：本题考查客户尽职调查的具体要求。根据《反洗钱法》第20条及《金融机构客户身份识别和