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银行合规考试、商业银行合规风险管理指引题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行合规管理的核心是（）。

A.确保员工遵守行内规章制度

B.避免因违规导致的法律制裁

C.通过建立健全合规管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理

D.完成监管部门要求的合规检查任务

答案：C

2.商业银行合规风险是指商业银行因没有遵循（）而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.仅适用于银行业经营活动的法律、行政法规

B.适用于自身经营活动的法律、规则和准则

C.监管部门发布的规范性文件

D.商业银行内部制定的所有规章制度

答案：B

3.商业银行董事会在合规管理中的首要职责是（）。

A.制定合规管理基本制度

B.监督合规政策的有效实施

C.任命合规负责人

D.审议批准年度合规管理计划

答案：B

4.合规管理部门应配备与业务规模和合规风险相匹配的合规管理人员，其数量原则上不得低于员工总数的（）。

A.0.1%

B.0.5%

C.1%

D.2%

答案：A

5.商业银行应建立合规风险识别和评估程序，及时识别和评估（）的合规风险。

A.所有业务领域和管理活动

B.高风险业务领域