2026年金融机构反洗钱应知应会知识考试题及答案.docx

2026年金融机构反洗钱应知应会知识考试题及答案

一、单项选择题（共15题，每题2分，合计30分）

1.依据2025年1月1日正式实施的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（修订版），我国法人金融机构反洗钱风险自评估的最低频次要求为（）

A.每半年1次

B.每年1次

C.每2年1次

D.每3年1次

答案：B

解析：修订版监管办法明确，法人金融机构应当每年至少开展1次全面洗钱和恐怖融资风险自评估，高风险业务条线、高风险客户群体的专项评估可根据风险状况提高频次，低风险领域评估频次可适当降低但不得低于每2年1次。

2.金融机构应当按照“风险为本”原则对客户开展尽职调查，对于高风险客