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2025-2026年银行业反洗钱法律法规与政策解读习题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《2025-2026年银行业反洗钱法律法规与政策解读》的相关规定，以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱义务的范畴？（选项）

a.对客户身份进行持续识别

b.建立客户洗钱风险分类管理机制

c.对所有客户进行同等强度的尽职调查

d.定期评估反洗钱内部控制有效性

解析：本题考查《反洗钱法》第19条关于客户尽职调查的规定。选项a正确，持续客户身份识别是金融机构的核心反洗钱义务；选项b正确，风险分类管理是客户尽职调查的延伸要求；选项c错误，金融机构应根据客户风险等级采取差异化尽职调查措施，而非同等强度；选项d正确，内部控制有效性评估是反洗钱合规管理的重要环节。正确答案为c。

2.《2025-2026年银行业反洗钱法律法规与政策解读》中明确指出，金融机构在处理涉及恐怖融资的可疑交易时，应当遵循的基本原则是？（选项）

a.优先保障客户资金安全

b.严格限制交易规模

c.及时向监管机构报告可疑交易

d.与客户协商制定交易解决方案

解析：本题依据《反洗钱法》第31条及《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第4条。恐怖融资风险防范的核心原则是及时报告，金融机构在识别可疑交易后应立即向反洗钱监测分析机构报告，而非采取其