证券公司财富管理模式实战分析.pdfVIP

证券公司财富管理模式分析

财富管理市场情况与券商财富管理发展痛点

全球家庭财富稳步增长，中国规模仅次于美国

力初步构建全面的产品体系是证券公司在资产端的核心竞争力从能够实现保本保收益的券商收益凭证到高风险与高收益并存的一级产品和结构化衍生品证券公司产品体系具备响应不同风险偏好投资者需求的能力有望在复杂的资本市场波动中为客户提供促进资产保值增值的基

经济复苏叠加流动性宽松，2021年全球财富达464万亿美元，同比

增长9.8%。根据瑞信《2022年全球财富报告》，2020年全球经济

受到疫情爆发的猛烈冲击而陷入了二战以来最严重的衰退，但是全球

家庭财富并未如2008年金融危机一般出现萎缩，各国低利率政策下

的流动性宽松使全球财富2020年仍同比增长7.4%，而2008年全球

家庭财富同比减少9.2%。随着疫情的逐步缓和，全球经济开始复苏，

叠加持续的宽松政策，全球财富恢复了2016-2019年的增长趋势，

领先第三方机构以互联网平台为基础致力于打造集投资交易顾问咨询财经咨询和社区交流等功能于一体的业务生态客户体验感较好挑战同质化严重与其他财富管理机构相比