2026年银行业从业人员反洗钱法规专项训练题库.docx

2026年银行业从业人员反洗钱法规专项训练题库

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《2026年银行业反洗钱法修订案》，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户的控股股东、实际控制人，应采取何种措施以符合反洗钱要求？

A.仅要求提供营业执照即可

B.要求提供控股股东或实际控制人的身份证明文件

C.实施强化尽职调查，包括但不限于查询工商登记信息、实际控制关系穿透等

D.仅需了解其业务性质即可，无需深入调查

参考答案：C

解析：根据《2026年银行业反洗钱法修订案》第15条，金融机构对非自然人客户应识别并核实最终受益所有人，