金融机构(法人机构)反洗钱风险评估标准.pdfVIP

金II机构法（人机构）反洗钱风救济佰标准

一、环境（Circumstance）（29分）

1、组织架构（18分）

1、1风控架构：（2分）

1、1、1金融机构反洗钱风险控制政策目标晰。（1分）

参考评分要点：（1）反洗钱内控制度中不具有反洗钱风险控制政策或反洗钱

风险控制目标得描述扣0、5分，具有相关描述则不扣分。（2）董事会或下设专业

委员会、高级管理层人员就就是否知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目

标，知晓得，不扣分，不知晓得，扣0、5分。

1.1.2金融机构按照全面风险管理思想建立健全反洗钱风险控制体系。

（1分）

参考评分要点：（1）反洗钱风险管理政策与其她风险控制政策相比不存在明

显弱化现象。就就是否明显弱化可从以下方面判断，例如，反洗钱风险管理政策制

定得层级就就是否足够，反洗钱风险管理政策与其她风险控制政策问责严厉程度

就就是否足以警示金融机构工作人员。发现一项问题，均扣0、5分，扣完为止。

⑵金融机构对各