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2025年反洗钱知识竞赛题库(含答案)

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题只有一个最符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.根据2024年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》，我国反洗钱行政主管部门是（）

A.国务院

B.中国人民银行

C.国家金融监督管理总局

D.公安部

【答案】B

2.依据《金融机构反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查管理办法》（中国人民银行令〔2024〕第3号），金融机构对非自然人客户开展受益所有人识别时，对于公司类客户，直接或间接拥有超过（）股权或者表决权的自然人，应当认定为受益所有人。

A.10%

B.20%

C.25%

D.50%

【答案】C

3.根据2025年1月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，人民币现金交易的大额报告标准为单笔或者当日累计交易金额（）以上。

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

【答案】A

4.金融机构应当按照规定保存客户身份资料和交易记录，其中客户身份资料的保存期限自业务关系结束之日起不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】B

5.下列不属于金融机构反洗钱核心义务的是（）

A.客户尽职调查

B.大额交易和可疑交易报告

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱行政处罚

【答案】