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2025年反洗钱知识竞赛参考题库(含答案)

一、单项选择题（共25题，每题只有1个正确答案，每题1分）

1.《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》的正式施行时间是（）。

A.2024年12月29日B.2025年1月1日C.2025年3月1日D.2025年6月1日

参考答案：B。解析：2024年12月29日第十四届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议修订通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起施行，标志着我国反洗钱监管进入全新阶段。

2.我国反洗钱行政主管部门是（）。

A.国家金融监督管理总局B.中国证券监督管理委员会C.中国人民银行D.国家公安机关

参考答案：C。解析：根据《反洗钱法（2024修订）》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，统筹协调跨部门反洗钱协作机制。

3.按照《反洗钱法（2024修订）》要求，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易记录在交易结束后，应当至少保存（）。

A.5年B.10年C.15年D.20年

参考答案：B。解析：修订后的反洗钱法将客户身份资料及交易记录保存期限从原有的5年提升至10年，充分满足反洗钱调查、案件追溯、跨境监管协作的时序要求。

4.金融机构应当按照风险为本的原则，将客户风险等级至少划分为（）个层级，对不同风险等级的