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2025年反洗钱知识竞赛参考题库(附答案)

一、判断题（共20题，每题1分，正确选√，错误选×）

1.2024年12月修订通过的《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起正式施行。【答案】×。解析：2024年12月29日第十四届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议修订通过的《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年7月1日起正式施行。

2.根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解资金来源或者用途。【答案】√

3.义务机构识别非自然人客户的受益所有人时，应当最终确定拥有或者控制企业25%以上股权或者表决权，或者通过其他方式对企业进行实际控制的自然人，不得将股权层级中的法人主体认定为受益所有人。【答案】√

4.为虚拟货币交易、兑换、定价服务提供账户开立、资金划转、支付结算等金融服务的机构，不属于反洗钱义务主体范畴，无需履行反洗钱义务。【答案】×。解析：虚拟货币相关业务属于非法金融活动，为其提供服务的金融机构、非银行支付机构、特定非金融机构均属于反洗钱义务覆盖范围，应当严格排查相关交易线索，履行可疑交易报告义务，不得为非法虚拟货币活动提供金融服务。

5.反洗钱工作人员依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、交易信息以及可疑交易报告线索，只能用于反洗钱监督管理、调查和案件协