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商业银行合作机构管理暂行办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范商业银行（以下简称“银行”）与各类合作机构的业务合作行为，加强合作风险管控，保障银行、客户及合作方的合法权益，促进业务健康可持续发展，根据国家相关法律法规、监管要求及银行内部管理制度，制定本办法。

第二条定义

本办法所称合作机构，是指与银行在各项业务领域建立合作关系，共同为客户提供产品或服务，或为银行经营管理活动提供支持的境内外法人机构、非法人组织或个体工商户。

第三条适用范围

本办法适用于银行各级机构与合作机构开展的各类合作业务。银行控股子公司、参股公司可参照本办法执行，或根据自身情况制定相应管理办法，但不得低于本办法标准。

第四条基本原则

合作机构管理应遵循以下原则：

（一）依法合规：符合国家法律法规、监管规定及银行内部规章制度。

（二）审慎选择：坚持“风险为本”，对合作机构进行严格的准入审查和尽职调查。

（三）风险可控：建立健全合作风险识别、评估、监测和处置机制，确保风险处于可承受范围。

（四）权责明晰：明确银行与合作机构的权利、义务和责任边界，确保合作各方权责对等。

（五）持续管理：对合作机构实行全生命周期管理，包括准入、合作、监控、评估和退出等环节。

（六）商业可持续：兼顾风险与收益，追求长期稳定的合作关系和可持续的商业价值。

第五条管理架构

银行建立统一领导、分级负责、分工协作的合作机构管理架