2025-2026年银行业反洗钱合规管理与风险控制模拟试题.docx

2025-2026年银行业反洗钱合规管理与风险控制模拟试题

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内）

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是（）。

A.建立客户身份识别制度，确保客户身份信息的真实性和完整性

B.对大额和可疑交易进行实时监控，及时发现并报告可疑线索

C.对员工进行反洗钱培训，提高员工的风险意识和合规能力

D.建立内部控制机制，确保反洗钱措施的有效执行

解析：根据《反洗钱法》第四条规定，金融机构应当建立健全反洗钱内