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反洗钱法修订草案

一、反洗钱法修订的时代背景与现实动因

（一）原有反洗钱法的实施成效与内生局限

我国原有反洗钱法实施的十余年间，逐步构建起以金融机构为核心义务主体的反洗钱工作体系，累计协助司法机关冻结、追缴涉赃资金规模达数千亿元，为打击毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、贪污贿赂犯罪等上游犯罪提供了有力的制度支撑。但随着经济社会业态的快速迭代，原有制度的内生局限也逐步凸显，无法适配当前反洗钱工作的现实需求。首先是适用范围覆盖不足，原有法律仅将银行业、证券业、保险业等传统金融机构纳入义务主体范畴，对于近年间快速发展的非银行支付机构、虚拟货币服务平台、房地产中介、贵金属交易商等洗钱高风险主体未作出明确约