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2026反洗钱法知识测试试题及答案

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2026反洗钱法知识测试试题及答案

一、单项选择题（共10小题，每题2分）

1.根据反洗钱法规定，金融机构在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，主要识别的是其（）。

A.最终受益所有人

B.法定代表人

C.实际控制人

D.财务负责人

参考答案：A

2.反洗钱法要求金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度，其保存期限至少为（）。

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

参考答案：C

3.在反洗钱工作中，以下哪项行为不属于可疑交易？（）

A.客户频繁存取大额现金

B.客户使用假身份开户

C.客户通过第三方账户转账

D.客户定期存入小额存款

参考答案：D

4.反洗钱法规定，金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效性进行定期评估，评估周期最长不得超过（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

参考答案：C

5.对于反洗钱法中定义的“洗钱”，以下哪种行为不属于其范畴？（）

A.隐藏犯罪所得的来源

B.将非法资金投资于证券市场

C.通过地下钱庄转移资金

D.为犯罪分子提供资金证明

参考答案：B

6.反洗钱法要求金