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2026年银行业反洗钱法规应用模拟试卷

一、单选题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）

1.根据《2026年银行业反洗钱法规应用》要求，银行在客户尽职调查过程中，对于高风险客户，应采取何种措施以强化尽职调查的深度和广度？

A.仅增加交易频率监控频次

B.扩大客户信息收集范围，包括关联方、实际控制人等

C.降低反洗钱报告标准

D.延长客户身份识别流程时间

参考答案：B

解析：根据《2026年银行业反洗钱法规应用》第3章第2节规定，高风险客户尽职调查应采取了解你的客户原则的强化措施，要求银行全面收集客户背景信息，包括但不限于实际控制人、最终受益人、资金来源、交易目的等。选项A仅增加监控频次属于被动应对，未主动扩大信息收集范围；选项C降低报告标准违反法规要求；选项D延长流程时间未解决信息收集不足问题。正确做法是选项B所述的扩大信息收集范围，这符合《反洗钱法》第15条关于强化尽职调查义务的立法精神，也是2026年新修订法规的重点要求。

2.在客户身份识别过程中，银行对法人客户的尽职调查应重点关注哪些要素？以下哪项不属于核心要素？

A.客户的注册地址与实际经营地址是否一致

B.客户的股权结构及最终受益人

C.客户主要业务往来的金融机构信息

D.客户的信用评级情况

参考答案：D

解析：根据《2026年银行业反洗钱