2026年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(含答案).docxVIP

2026年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(含答案)

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自何时起施行？

A.2022年9月2日

B.2022年12月1日

C.2023年1月1日

D.2023年6月1日

2.银行发现个人账户疑似被用于电信网络诈骗，下列措施不正确的是？

A.暂停非柜面业务

B.持续监测并报告

C.立即没收账户资金

D.重新识别客户身份

3.国家反诈中心统一预警劝阻咨询电话是？

A.12315

B.96110

C.95588

D.12345

4.银行员工在办理大额转账时，发现客户可能被诈骗，下列做法最合理的是？

A.直接拒绝办理

B.提醒客户风险，必要时报警

C.协助客户隐瞒

D.不再过问

5.以下哪项属于“断卡”行动重点打击的对象？

A.银行卡和电话卡非法贩卖

B.信用卡套现

C.贷款逾期

D.频繁使用移动支付

6.个人出租、出借、出售本人银行卡给他人用于诈骗，可能构成的罪名是？

A.诈骗罪

B.帮助信息网络犯罪活动罪

C.非法经营罪

D.洗钱罪

7.银行对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起不得少于多少年？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

8.