2026年最新初级银行支付风险防控模拟练习试题及答案.docx

2026年最新初级银行支付风险防控模拟练习试题及答案

1.按照2025年中国人民银行印发的《关于进一步优化支付服务提升支付便利性强化支付风险全链条防控的通知》要求，银行业金融机构为个人客户开立Ⅰ类银行结算账户时，对客户身份核实的“双因子交叉验证”要求不包含以下哪项？

A.居民身份证联网核查一致性核验

B.客户人脸生物特征与公安权威库比对通过率达95%以上

C.客户名下至少1张持有满6个月的正常状态本行或他行银行卡交易流水验证

D.客户本人现场签字确认及手机号实名核验（手机号入网时长满30天）

答案：C

解析：根据2025年央行最新账户管理规则，个人开立Ⅰ类结算账户需落实“身份介质真实性+