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2025年银行反洗钱知识竞赛必考题库及答案

1.根据2024年修订实施的《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理实施细则》，银行机构对低风险客户的身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起，保存期限不得低于（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：B

解析：根据现行监管要求，低风险客户身份资料及交易记录保存期限不低于5年，高风险客户相关资料保存期限需延长至10年，涉及未结案件或可疑交易线索的资料需永久留存直至案件办结，不得在保存期限内擅自删除、销毁客户相关信息。

2.根据《数字人民币反洗钱工作管理办法（试行）》（2024年印发）要求，银行为个人客户开立（）类数字人民币钱包时，必须通过现场核验或具备同等效力的远程视频核验方式完成客户身份识别，留存客户生物特征信息，对其交易开展全流程资金监测。

A.一B.二C.三D.四

答案：A

解析：一类数字人民币钱包为全功能实名钱包，无交易金额与笔数限制，属于高风险等级钱包范畴，银行需按照高风险客户尽职调查标准完成识别流程，不得通过非核验渠道批量开立；二类钱包单日累计交易限额5万元，三类钱包单日限额2000元，四类钱包为匿名钱包，仅支持小额高频消费场景，不同等级钱包对应差异化的反洗钱监测要求。

3.根据《金融机构客户受益所有人识别操作指引（2024版）》，银行在对从事跨境贸易、贵金属交易、虚拟资产相关服务的高风险非自然