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2026年反洗钱业务知识面试题集

一、单选题（每题2分，共20题）

1.中国反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的核心要素？

A.姓名、身份证号码

B.职业信息、住址信息

C.账户资金来源

D.交易频率

2.某银行客户频繁进行跨境汇款，单笔金额较小但累计金额较大，以下哪项措施最符合反洗钱监测要求？

A.立即中止交易并上报

B.加强客户身份重新识别

C.仅作一般性关注

D.提高交易限额

3.根据《反洗钱法》，金融机构未按规定履行反洗钱义务的，可被处以何种处罚？

A.罚款、停业整顿

B.没收违法所得、吊销牌照

C.仅警告处分

D.仅通报批评

4.以下哪种交易类型最可能涉及洗钱活动？

A.定期存款支取

B.大额现金存取

C.小额频繁转账

D.货币兑换

5.跨境洗钱活动最常利用的金融工具是？

A.支票

B.信用卡

C.虚假贸易背景的跨境汇款

D.电子货币

6.客户身份识别制度中，“了解你的客户”（KYC）的核心原则是？

A.客户至上

B.风险为本

C.收益优先

D.简化流程

7.金融机构对客户进行风险评估时，以下哪项因素风险最低？

A.政治公众人物（PEP）

B.普通工薪阶层

C.大额资金来源不明的企业主

D.复杂的股权结构公司

8.