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2026年投资形象测试题及答案

一、填空题（每题2分，共20分）

1.投资组合的分散化可以通过投资于不同______和______的资产来实现。

2.风险厌恶投资者通常更倾向于投资于______，而风险追求投资者则更愿意投资于______。

3.资本资产定价模型（CAPM）中的Beta系数衡量的是______相对于______的风险。

4.有效市场假说认为，在有效市场中，所有______都被充分反映在资产价格中。

5.资产配置是指根据投资者的______和______，将资金分配到不同类型的资产中。

6.债券的到期收益率是指投资者在持有债券至到期时所能获得的______。

7.股票的市盈率（P/Eratio）是衡量公司______的重要指标。

8.期权是一种赋予持有人在特定日期或之前以特定价格买入或卖出______的权利。

9.货币市场工具通常具有______和______的特点。

10.投资者在进行投资决策时，需要考虑的主要因素包括______、______和______。

二、判断题（每题2分，共20分）

1.投资组合的期望收益率等于各单项资产期望收益率的加权平均。（对）

2.风险分散化可以完全消除投资组合的风险。（错）

3.资本资产定价模型（CAPM）假设投资者是理性的。（对）

4.在有效市场中，投资者无法获得超额收益。（对）

5.资产配置