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2026年跨境支付反洗钱协议

一、总则

（一）协议背景与目的

为有效预防和打击利用跨境支付渠道进行的洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，维护金融稳定与安全，促进跨境支付业务的健康有序发展，根据相关法律法规及国际反洗钱标准与惯例，各方经平等协商，达成此跨境支付反洗钱合作协议。本协议旨在明确各方在跨境支付业务中应履行的反洗钱和反恐怖融资义务，建立信息共享、风险联防与协作机制。

（二）定义与解释

在本协议中，除非上下文另有要求，下列术语定义如下：

“跨境支付”指支付服务提供者为客户办理的，资金从一方所在国家或地区转移至另一方所在国家或地区的支付行为。

“客户”指向支付服务提供者申请办理跨境支付业务的个人或