2026年河北省反洗钱知识竞赛考试题库(含答案).docxVIP

2026年河北省反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)

一、单项选择题（共30题，每题1分，每题只有1个正确答案）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修正）》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：B

解析：2024年修订的反洗钱法明确延长了涉恐融资相关资料的保存期限至业务结束后20年，普通客户身份资料及交易记录保存期限仍为业务关系/交易结束后至少5年。

2.河北省内金融机构开展反洗钱宣传工作，每年面向社会公众的集中宣传活动不得少于（）次，其中应包含针对县域、农村地区的专项宣传。

A.1B.2C.3D.4

答案：B

解析：根据中国人民银行河北省分行2025年印发的《河北省金融机构反洗钱工作履职评估指引》，要求金融机构每年至少开展2次面向社会的集中反洗钱宣传，其中1次需下沉至县域及以下农村地区，重点覆盖老年群体、个体工商户等易涉洗钱风险人群。

3.下列不属于洗钱罪上游犯罪的是（）。

A.电信网络诈骗犯罪B.非法吸收公众存款犯罪C.职务侵占犯罪D.交通肇事犯罪

答案：D

解析：我国刑法规定的洗钱罪上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、