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2026年银行业反洗钱合规知识考试模拟试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构被确定为反洗钱工作的主要责任主体？

A.中国人民银行

B.最高人民法院

C.金融机构

D.国务院财政部门

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户身份信息发生变化，未及时更新客户信息的，可能违反了反洗钱法的哪项规定？

A.客户身份识别义务

B.信息保存义务

C.大额交易报告义务

D.可疑交易报告义务

3.下列关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法，哪项是正确的？

A.客户身份资料自业务关系结束之日起保存5年，交易记录保存3年

B.客户身份资料和交易记录自业务关系结束之日起至少保存5年

C.客户身份资料永久保存，交易记录自交易完成之日起保存5年

D.客户身份资料和交易记录的保存期限由各金融机构自行决定

4.金融机构报告可疑交易时，下列哪项行为是不合规的？

A.在可疑交易发生后10个工作日内及时向反洗钱信息中心报告

B.报告内容包含足以识别客户和交易的相关信息

C.因客户身份信息