2025年跨境支付基础客户身份持续核验试卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付基础客户身份持续核验试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（每题2分，共10题）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份持续核验的频率应至少（）

A.每年一次

B.每两年一次

C.根据客户风险等级确定

D.每三年一次

2.下列哪项技术不属于跨境支付客户身份持续核验中的生物识别手段？（）

A.人脸识别

B.声纹识别

C.指纹识别

D.设备指纹

3.跨境支付中，若客户提供的“营业执照”与工商系统登记信息存在差异，持续核验流程应首先触发（）

A.降低客户风险等级

B.要求客户补充资料并重新核验

C.暂停账户交易功能

D.记录差异但不采取行动

4.根据《个人信息保护法》，跨境支付机构向境外提供客户身份信息时，应当（）

A.无需客户同意

B.经客户单独同意

C.仅在机构内部审批后即可

D.通过行业协会备案后即可

5.大数据风控模型在持续核验中，最核心的价值是（）

A.降低核验成本

B.整合多源数据实现动态风险评估