2026年银行业反洗钱合规知识专项训练与模拟试卷.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规知识专项训练与模拟试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于反洗钱法的调整范围？

A.金融机构

B.非金融机构

C.任何参与金融活动的人员

D.政府机关

2.金融机构进行客户身份识别时，应当遵循的基本原则不包括：

A.客户身份识别原则

B.了解你的客户原则

C.客户资料保密原则

D.逐笔核对原则

3.以下哪项不是客户身份识别过程中需要收集的客户身份基本信息？

A.姓名

B.性别

C.出生日期

D.联系方式

4.金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起计算，不少于：

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

5.以下哪种交易通常被认为是可疑交易？

A.客户定期存入一笔固定金额的存款

B.客户通过多个账户向同一收款人快速转账

C.客户使用现金购买小额礼品

D.客户定期汇款给国外留学子女

6.金融机构发现可疑交易后，应当及时向哪个机构报告？

A.当地公安机关

B.当地中国人民银