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2026年银行业反洗钱风险识别测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确答案的选项字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？

A.银行

B.证券公司

C.拍卖行

D.普通商品零售商

2.根据反洗钱客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的基本要素？

A.客户的姓名

B.客户的出生日期

C.客户的国籍

D.客户的职业

3.金融机构在进行客户身份识别时，对于非自然人客户，应当识别并核实其（）。

A.控制人或者最终受益人

B.法定代表人

C.经营者

D.财务负责人

4.下列哪项交易不属于大额交易报告的申报范围？

A.单笔或当日累计人民币交易20万元以上现金交易

B.外汇对公账户之间划转，单笔或当日累计等值1万美元以上的跨境交易

C.客户银行账户与其他银行账户发生当日累计等值1万美元以上的跨境交易

D.单笔或当日累计人民币交易5万元以上，外币等值1万美元以上的现金存款

5.金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全的内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的主要内