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2026年金融反洗钱知识竞赛题库(附答案)

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

1.根据《反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中承担的首要责任是（）。

A.配合监管机构的检查与调查

B.建立健全客户身份识别制度

C.对员工进行反洗钱培训

D.及时向公安机关报告可疑交易

解析：根据《反洗钱法》第四条规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，采取必要措施，预防利用其业务进行洗钱活动。其中客户身份识别制度是反洗钱工作的基础环节，金融机构必须建立客户身份识别制度，对客户身份进行核实，并记录客户身份信息。选项A、C、D均为金融机构反洗钱工作的职责，但客户身份识别制度是反洗钱工作的首要环节，是其他反洗钱措施的基础。故正确答案为B。

2.在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，金融机构需要识别的是其（）。

A.最终受益所有人

B.法定代表人

C.实际控制人

D.财务负责人

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，非自然人客户包括公司、合伙企业、基金等，金融机构需要识别的是其最终受益所有人。最终受益所有人是指对客户拥有控制权或者重大影响，并可能影响客户交易决策的自然人。法定代表人、实际控制人、财务负责人可能是最终受益所有人，但不一定是。故