2026年银行业反洗钱合规知识自测试卷及答案.docxVIP

2026年银行业反洗钱合规知识自测试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据中国反洗钱法，以下哪个机构是主要的反洗钱监管机构？

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

2.在客户身份识别过程中，金融机构对于已知或应知的客户身份可疑情况，应当采取哪些措施？（选择所有适用选项）

A.视情况减少客户身份资料和交易记录的保存期限

B.提高对该客户交易的监控强度，并加强尽职调查

C.立即中止交易直至确认客户身份

D.向反洗钱信息中心报告可疑交易

3.《反洗钱法》规定的“大额交易”标准是指，若未达到大额交易标准但存在以下哪些情形，交易也应当被视为大额交易？（选择所有适用选项）

A.交易一方为金融机构

B.交易行为涉嫌洗钱、恐怖融资

C.交易符合反洗钱法规定的其他大额交易标准

D.交易对手方身份不明确或资料不全

4.金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，下列哪项表述是正确的？

A.客户身份资料自业务关系结束之日起保存5年

B.交易记录自交易发生之日起保存3年

C.