2026年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库（含答案）.docxVIP

2026年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库（含答案）

一、单项选择题（共30题，每题2分，每题只有1个正确答案）

1.根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，银行业金融机构应当建立客户尽职调查制度，对开立银行账户、支付账户的客户，其尽职调查资料自业务关系结束之日起至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：B

解析：《反电信网络诈骗法》第十九条明确规定，客户尽职调查资料及交易记录自业务关系结束之日起至少保存5年。

2.银行在为个人客户开立Ⅰ类银行账户时，必须完成的身份核验要求是（）。

A.仅核验居民身份证件

B.无需现场核验，可通过线上人脸识别完成

C.现场核验开户人身份，留存联系方式并进行本人手机号实名认证

D.可委托他人持开户人身份证件代办

答案：C

解析：根据人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）要求，个人开立Ⅰ类户必须现场核验身份，完成手机号实名认证，不得违规代办。

3.对于监测发现的可疑交易，银行应当在交易发生后的（）个工作日内，通过反洗钱监测分析系统提交可疑交易报告。

A.3B.5C.7D.10

答案：D

解析：按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，金融机构应当在可疑交易发生