2026年银行反洗钱知识竞赛必考题库及答案.docxVIP

2026年银行反洗钱知识竞赛练习题库及答案

一、判断题（共20题，每题1分，共20分）

1.依据《中华人民共和国反洗钱法（2024修正）》，金融机构应当按照规定开展客户尽职调查，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（√）

2.客户风险等级划分工作应在建立业务关系后的15个工作日内完成，对于高风险客户，至少每半年开展一次重新审核。（×，正确要求：建立业务关系后10个工作日内完成初评，高风险客户至少每季度重新审核）

3.反洗钱可疑交易报告遵循“合理怀疑”原则，金融机构有合理理由怀疑客户、交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，无论所涉资金金额大小，均应提交可疑交易报告。（√）

4.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，应当识别并核实客户身份，了解资金来源或者用途。（√，符合2024年起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求）

5.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应当立即中止为客户办理所有业务。（×，正确要求：金融机构应当提示客户在合理期限内更新，客户无合理理由未更新且未提出合理理由的，金融机构有权中止为其办理业务）

6.反洗钱内部控制制度应当贯穿决策、执行、监督全过程，覆盖所有业务条线、分支机构和从业人员，且应当独立于